Доаѓаат огромни промени во светот на управувањето со богатството во САД, поттикнати од промените во демографијата, културата, семејствата и трендовите во кариерата. Тоа е најголемиот трансфер на богатство што нацијата некогаш го видела, а финансиските советници велат дека веќе се сведоци на тоа.
Студијата на McKinsey & Company објавена во 2020 година покажа дека жените се подготвени да контролираат повеќе од 30 трилиони долари во имот до крајот на деценијата, нарекувајќи го „потенцијален трансфер на богатство со големина што се приближува до годишниот БДП на САД“.
Во времето на првата студија, мажите беа примарни носители на финансиски одлуки во две третини од богатите американски домаќинства, но тоа брзо се менува. Сега, повеќе од три години подоцна, податоците покажуваат дека бум-жените се повеќе ја преземаат контролата врз управувањето со своето богатство во домаќинството.
Трејси Бел, директорка за стратегии за инвестирање во акции во First Horizon Advisors, изјави за FOX Business дека растот на средствата со кои управуваат жените се јавува низ генерации, но податоците покажуваат различни причини за промените според возраста. Со генерацијата на бејби бумер, обично жените ја преземаат контролата врз инвестициите во домаќинството по смртта на нивните сопрузи. Жените имаат тенденција да живеат неколку години подолго од мажите, а студијата на Мекинси забележа дека 70% од тие вдовици ќе ги сменат финансиските советници во рок од една година по смртта на нивниот сопружник.
Во сопствената студија, First Horizon откри дека жените над 45 години се многу помалку сигурни во своето финансиско знаење во споредба со нивните помлади колеги. Колку е постара жената, толку е поголема веројатноста таа да се најде во потрадиционална ситуација каде што нејзиниот брачен другар е главниот менаџер на богатството на домаќинството, наместо меѓу помладите генерации. Со жените под 45 години, вели Бел, „тоа е многу поинаку – овие жени се многу повеќе ориентирани кон кариерата и копнеат по себе“.
Жените сега влегуваат во првиот брак на просечна возраст од 28 години, во споредба со 22 години во 1980 година. Исто така, сега има поголем фокус на образованието на жените отколку во претходните генерации.
„Она што го откривме е дека помладите жени имаат тенденција да бидат повеќе самообразовани … и само финансиски независни“, рече Бел.
Тие знаат како да ги постават вистинските прашања, а исто така имаат поголема веројатност да побараат стручен совет од мажите, што е добро“. Значи, знаат што знаат, но знаат и што не знаат, а тоа е една од предностите што ја гледаме, а особено е изразена кај помладите жени“.
Жените како демографија докажаа дека се одлични во донесувањето одлуки за финансиски инвестиции, рече Бел, бидејќи тие имаат тенденција да гледаат на нивните одлуки холистички и да се држат до нив на долг рок. Таа укажа на студијата на Универзитетот во Калифорнија, Беркли, која покажа дека жените инвеститори ги надминуваат мажите со текот на времето, а резултатите директно се припишуваат на тоа што мажите се претерано самоуверени и прават повеќе занаети.